警银联动截获18万涉诈资金 赤壁农商银行中伙支行获公安点赞

近日，赤壁农商银行中伙支行与属地公安机关高效联动，凭借专业的风险识别能力与高效的警银联动机制，成功拦截一起对公账户电信网络诈骗案件，全额守住涉案资金18万元。赤壁市公安局中伙铺派出所专门致信表扬，对该行在反诈一线的突出贡献给予高度认可。

7月17日，一名对公客户来到中伙支行柜面办理转账业务。经办柜员按规程核查账户流水及交易背景时，敏锐发现该笔资金流转存在多处异常。柜员立即上报运营主管，并向客户核实资金来源及用途。对方声称，款项为“向某建筑公司支付的货款”。

为核实真伪，工作人员要求客户提供交易合同。客户离开片刻后折返，提交了一份电子合同。然而，审阅中工作人员很快发现端倪——合同签约主体竟为个人，明显不符合对公交易基本逻辑。当追问具体施工工地、项目名称等核心细节时，客户言辞躲闪、含糊其词，始终无法给出合理解释。

种种异常叠加，支行迅速判定该笔业务高度疑似涉诈。为争取处置时间，网点一边以“需向上级咨询”为由稳住客户，一边立即报警。中伙铺派出所民警火速抵达现场，经深入调查问询，最终确认该笔18万元资金确属电信网络诈骗赃款。

由于银行预警及时、警方响应迅速，资金在转出前被成功拦截，诈骗分子精心布设的资金转移链条被彻底斩断，受害群众财产得以保全。

此次成功拦截，是赤壁农商银行员工扎实履行反诈主体责任、严格执行“多问一句、多核实一步”风控要求的真实缩影。该行相关负责人表示，下一步将持续深化警银协作机制，常态化开展反诈技能培训和风险排查，不断织密金融安全防护网，以实际行动守护辖区群众的“钱袋子”，为维护地方金融秩序贡献更大力量。